マネーライフアドバイザー資格取得講座

マネープランニングの業務
マネープランニングの主な仕事は、顧客の情報を収集し、把握した上で目標や夢に達するために、資金の効率的な使い方やお金に関する悩みの解決などを提案します。ここでの「顧客の情報」とは、顧客の現在の収入・支出・資産・負債などお金に関わる情報に加え、今後どのようなマネープランを考えているのかなど深く掘り下げます。また、一時の改善策だけでなく、目標に達するために定期的なお金の見直しをおこなうなど、長期的に顧客と関わります。必要に応じて弁護士や税理士など、他の専門家の協力を得ることもあります。

資産運用リスク許容度
資産運用は長期で運用できる資金ほど、高い運用リスクを取れるといわれています。また、住宅購入の資金や結婚準備資金など、近いうちに必ず必要になる資金は元本保証の商品を運用することが大切です。また、子供を出産した場合、積立式で運用していく金融商品を考える必要もあります。学資保険など、比較的長期で運用できるものが多いため、ある程度のリスクを取ることができます。子供が独立したら、本格的に老後の資金を考える必要があります。退職後の収入は年金に限られてしまうことがほとんどであるため、長く生きるには長期的な資産の運用計画を立てる必要があります。

ライフプランニングのプロセス
ライフプランニングとは、生涯生活の設計のことです。「将来こうなりたい」や「子供にはこういう教育をしたい」など、将来の夢や希望の計画がライフプランです。ライフプランを考える際に大切なことが、「生きがい」「健康」「経済」の3 つになります。生きがいは、仕事や生活の他に、趣味やボランティアなど、個人によってさまざまです。人生をより豊かにするためにも、しっかりと自分自身の生きがいについて考えることが大切です。生きがいを見つけることができると、今まで以上に豊かで健康な生活を送ることができます。この生きがいや豊かで健康的なプランを実行するためにも、経済計画を立てることは重要です。